Украинцам придется объяснять источник доходов.
Украинские банки имеют право заблокировать карточку клиента и обратиться к нему за разъяснениями. Это может произойти в случае нетипичных операций, которые не соответствуют финансовым возможностям клиента.
Максимальная сумма анонимных переводов
В соответствии с нормами закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…», банки должны идентифицировать плательщиков. До 5 тысяч гривен можно пополнить наличными счет или карточку без идентификации личности.
Если за один день на счет поступит несколько платежей по 5 тысяч гривен, банк может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями.
В сентябре 2021 года максимальная сумма переводов без идентификации была увеличена на 1 гривну. Закон принят в связи с тем, что чаще всего украинцам было неудобно переводить сумму до 4999 гривен, поэтому ее решили округлить.
Кроме того, в 2021 году в Верховной раде была попытка поднять максимальную сумму анонимных переводов до 25 тысяч гривен, однако решение было отложено.
В то же время банки устанавливают собственные нормы системы финмониторинга, жесткость которых может отличаться.
Переводы без финмониторинга
Нормы закона не распространяются на:
- оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
- уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
- переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком при помощи платежной карты или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
- снятие средств с собственного счета.
Напомним, изменения в закон о финансовом мониторинге вступили в силу в апреле 2020 года.
Читайте также:
- Украинцам объяснили, нужно ли декларировать «тысячу за вакцинацию»
- НАТО решило принять Украину и Грузию еще в 2008 году, — Столтенберг
- Нардепы заставят таксистов установить кассовые аппараты
- Apple повысит цены на 20% из-за «налога на Google»
- Хакеры оставили на правительственных сайтах предупреждение для украинцев
Источник: hronika.info